《高额利息诈骗 诈骗团伙以20%多的年利息作诱饵骗得4.2亿元资金》是由大铁棍娱乐网（www.datiegun.com）编辑为你整理收集在【社会万象】栏目，于2016-11-25 10:21:02整理发布，希望对你有所帮助，可及时向我们反馈。
市中级人民法院的庭审现场
高额存款利息诱惑往往让看不上银行利息的“投资客”趋之若鹜，殊不知其中风险重重。近日，又有一起借银行存款进行诈骗的大案浮出水面，涉及金额竟高达4.2亿元。
让人吃惊的是，被告的行骗手段并不高明，却总能让受害者深信不疑，步步深陷。昨日上午，绍兴市中级人民法院公开开庭审理了这起案件。
被每年20%多的高额利息吸引
受害人按要求在银行存入1350万元
被告人卢某在杭州建德经营路桥公司，2011年3月，因为工程需要，公司的资金周转出现了问题。为了缓解公司的资金压力，他找到了在做资金借贷生意的江苏人钱某。卢某开出的条件很优厚，钱某有点心动，但由于手上没有足够的现金，他只好立即与自己公司的业务员联系，寻找起想赚高额利息、又有资金实力的“投资客”。
很快，他们找到了受害人林某。钱某提出，只要林某在银行重新开设个人账户，将借款人需要的资金存入银行账户，就可以获得年利率20-24%的高额利息。但唯一的要求是，存款期间，林某不得查询、不得转账、不得支取、不得开设电子网银。
心想钱是存在银行里的，大大减少了风险，林某就放松了警惕。于是，林某按要求在杭州某银行重新开设了一个活期账户，并存入1350万元。更让林某觉得放心的是，存款后，钱某按约定当即支付了半年的利息。
骗取身份证号码、银行账户和初始密码
私自开通网上银行转走受害人全部存款
林某在银行开户的时候，钱某根据卢某方面的要求，以银行内部需要确认为由要走了林某的开户身份证号码、账户号和账户初始密码。林某起先有所怀疑，但对方表示这是借款流程需要，如果林某有疑义，可以选择不借款。
由于对方所谓的内部确认并没有花多少时间，林某后来就没有多想。不过。出于安全考虑，林某在存钱之前更改了银行账户的初始密码。借款的一年多时间里，林某严格遵守了不查询、不转账等约定。但让林某怎么也没想到的是，当借款期限到时，账户里的钱竟已不知所踪。
原来，就在卢某的员工郑某在为林某进行“银行确认”时，早已与银行工作人员程某(已判决)勾结，他们利用林某按要求提供的信息，私自为其账户开通了网上银行业务，并冒领了账户U盾。为了避免林某发现，他们并没有为其开通短信提醒业务。
据起诉书指控，被告人卢某等人通过以上方式骗取了林某人民币1350万元，以支付利息方式归还126.9万元，实际骗得人民币1223.1万元，而卢某将资金大部分用于归还债务、支付前期高额借贷利息。
据了解，这并非卢某等人第一次用这样的方式实施诈骗，在此之前，卢某等人在江苏就曾以同样的方式行骗，骗得20多名受害人3.3亿余元资金。而这些受害人大多与林某一样，原本都是想赚取卢某等人许诺的高额利息，结果却是血本无归。
与银行“内鬼”沆瀣一气
大胆涂改存折，转移受害人资金
在公开审理过程中，记者了解到，除了诈骗罪之外，卢某被指控的另一项罪名是变造金融票证罪。原来，为了快速筹钱，他们不仅私自开通网银、冒领U盾，而且更大胆的是，他们竟与银行“内鬼”串通，通过涂改受害人存折的方式，转移其账户上的资金。
2009年11月，四处筹钱的被告人卢某经人介绍认识了受害人朱先生。经过谈判，朱先生决定通过银行存款的方式借款给卢某8000万元。同年12月，在银行内鬼钟某(已判决)的安排下，朱先生在银行柜台开设账户存款。
此时，卢某也在隔壁柜台办了存折，令人奇怪的是，他开设的存折用的是朱先生的名字。更蹊跷的是，与朱先生办的存折相比，两份存折只有尾号“37”和“52”的区别。
开户后，朱先生当即在账户上存入了8000万元资金，钟某借故拿到朱先生的存折账号和密码后，就让他带着存折离开了。而此后发生的一切是朱先生做梦也不会想到的。根据起诉书的指控，朱先生离开后，钟某让卢某将其开设的尾号为“52”的存折账号涂改成朱先生尾号为“37”的存折账号，并到柜台处将涂改的存折更换成新的尾号为“37”的存折。
这时，虽然朱某的存折还在他自己手上，但卢某已经有了一份和他一模一样的存折。接着，钟某利用职务之便，违规将朱先生存折上的存款8000万元转入到卢某个人账号及卢某名下公司账户上，归卢某个人使用，至案发后仍未归还。
目前，该案仍在审理当中。
天上不会掉馅饼
贪图高额利息
可能导致血本无归
在采访中，记者了解到，相比近年来多发的非法集资案，本案被告卢某等人的行为更具有欺骗性和危害性。但从受害人的心理来看，他们的目的是相似的，都是为了赚取高额的利息。而不法分子也正是抓住了他们的这种心理，在吸引资金时，往往会许诺远高于正规投资渠道的利息分红。
在初期，不法分子通过拆东墙补西墙的方式，往往会尽力按时足额兑现承诺。一来这样可以更加取信于受害人，让他们在尝到甜头后投入更多资金。同时，通过他们的口口相传，还会有越来越多的人“闻讯”赶来赚高额利息。然而，随着雪球越滚越大，借款金额达到一定规模资金链无法维系时，最后这些受害人难免血本无归。
柯桥曾发生过一起案件，犯罪嫌疑人盛某原先在柯桥开外贸公司。在外人眼中，盛某外表光鲜亮丽，身上动不动就是上万元的衣服。在出行上，他也是派头十足，短短几年时间，他购置了宝马、路虎、玛莎拉蒂等数辆名车。平时，盛某还时常出入高档会所，而且出手大方。这样的包装，为盛某在以拓展公司业务等借口借款时提供了不少方便。直到他携款逃跑，投资者才发现盛某只是一个“空壳子”。
据了解，除了高额利息的诱惑，不法分子还常以做存款贴息、帮他人转贷，或以公司上市购买原始股等名义骗取投资。而很多人通过欺骗手段吸收资金后，往往任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，“投资者”很难收回资金，严重者甚至倾家荡产。
选择正规渠道理性投资
投资前应掌握相关情况
面对目前变化多样的投资“陷阱”应如何避免中招，记者采访了投资公司的专业人士。他提醒，天下没有免费的午餐，高收益必然伴随着高风险，因此，市民要谨慎投资，选择正规投资渠道，提高风险意识。投资前要看公司营业执照，清楚公司的资质，公司声称拓展的业务或发展的新项目，一定要去现场查看。
